4 Financial Services Focus Areas for End-of-Year Planning

Como parte do processo de planejamento do final do ano, uma das principais perguntas das empresas de serviços financeiros deve estar se perguntando é Como podemos melhorar a maneira como nossos negócios estão operando para apoiar o ideal de nossos clientes? À medida que a mudança acelera, as organizações que adotaram avanços tecnológicos e melhoraram seus processos de negócios estarão melhor posicionados para reagir ao mercado, responder aos seus clientes e navegará nos regulamentos, além de melhorar seu balanço.

Once that question has been answered, leadership should focus on those areas that will help the organization react most quickly and strategically to the economy or the environment. As change accelerates, organizations that have embraced technological advancements and improved their business processes will be better positioned to react to the market, be responsive to their customers, and navigate regulations, in addition to improving their balance sheet.

Para esse fim, Huron publicou recentemente um Pesquisa em nossa página do LinkedIn, pedindo líderes de serviços financeiros em quais áreas que eles esperavam alocar a maior porcentagem de seus dólares orçados em 2023. Após 186 respostas, os avanços da tecnologia e a melhoria do processo de negócios vinculados (com 34% cada) como a principal área para alocação de orçamento em 2023. O envolvimento do cliente ficou em segundo lugar, com 19% dos votos. E o crime e a prevenção de fraudes seguiram de perto a 12%. Olhando para o 2023, a maioria dos especialistas concorda que provavelmente estamos indo para algum tipo de recessão ou desaceleração econômica. Portanto, postulamos que os líderes de serviços financeiros se preocupariam com atividades e áreas que impactariam positivamente seus resultados ou ajudariam a reduzir custos.

In the following paragraphs, we’ll provide insights on the breakdown and give financial services leaders some guidance on how to get ahead in strategizing for 2023. Looking ahead to 2023, most experts agree that we are likely headed for some sort of recession or economic downturn. So, we posited that financial services leaders would be most concerned with activities and areas that would either positively impact their bottom line or help to reduce costs.

All four of the answer choices we provided in the poll are extremely critical to the success of financial services firms in the coming year. In fact, they all go hand in hand. You need one to be able to accomplish the other.

As empresas de serviços financeiros precisam adotar avanços tecnológicos para permitir a melhoria do processo de negócios. Quando os processos melhoram, eles apoiam o envolvimento do cliente por meio de um melhor serviço, aumento do alinhamento e comercialização do produto e aprimorou a retenção e a lealdade dos clientes. A adição de mais clientes, produtos e serviços libera capital para investir em atividades de prevenção de crimes e fraudes.

Essas quatro áreas são etapas fundamentais que estabelecem as bases para obter melhores resultados para todas as empresas, independentemente da área de foco que é mais alta na sua lista de prioridades. Qualquer que seja essas opções em que você votou (ou votaria), é essencial ter um plano de longo prazo para as outras três áreas. O investimento em soluções digitais, a modernização dos sistemas atuais e a integração de ambos garantem que haja oportunidades de avanço à medida que sua organização se move para insights digitais. As empresas que não estão melhorando persistentemente a maneira como trabalham para alavancar novas tecnologias e acompanhar as preferências, dinâmica de mercado e retenção de mercado do consumidor, estarão mal equipadas para competir contra colegas inovadores e novos participantes do mercado.

• Technology advancements: Digitalization is driving change across the industry. The investment in digital solutions, the modernization of current systems, and the integration of both ensures there are opportunities for advancement as your organization moves toward digital insights.
• Business process improvement: Business process improvement is an operational imperative for all organizations. Businesses that are not persistently improving the way they work to leverage new technologies and keep up with shifting consumer preferences, market dynamics, and talent acquisition and retention will be ill-equipped to compete against innovative peers and new market entrants.
• Engajamento do cliente: As empresas precisam ajustar suas abordagens ao envolvimento do cliente para adotar uma presença omnichannel que tira proveito da mudança de dados demográficos, produtos e canais. Ter uma estrutura e tecnologia robustas para a captura e retenção de clientes é uma prioridade, pois a lealdade do cliente pode ser curta e, à medida que os novos players de serviços financeiros não tradicionais emergem e entram no mercado.
• Crime e prevenção de fraudes: O crime e a fraude financeira continuarão a dominar o mercado e será uma grande área de foco em 2023. As empresas mais bem posicionadas exigirão sistemas e processos que incorporem aprendizado de máquina e inteligência artificial em suas decisões de ação. Também haverá governança contínua e regulamentos adicionais à medida que os ativos criptográficos expandem seu uso nos processos de pagamento. As organizações de serviços financeiros precisam adotar a melhoria contínua à medida que progridem em direção a um modelo totalmente digital e informações digitais completas e robustas. Serviços

Business process improvement is an imperative for 2023. It comes in various forms and the need for it is substantiated by numerous factors: economics, strategy, technology, regulation, and changing customer demographics. Financial services organizations need to embrace continuous improvement as they progress toward a fully digital model and complete and robust digital insights.