4 Factors That Can Make or Break Your 13-Week Cash Flow

Cash é a força vital de qualquer organização. Para as empresas profundas, ou à beira, uma das principais formas de liderança de maneiras principais pode manter as operações à tona é obter um controle firme da liquidez.

Nos setores e cenários de reviravolta, o humilde modelo de fluxo de caixa de 13 semanas é uma ferramenta fundamental para os executivos verificarem o pulso de suas organizações. Confiar nesse modelo incuta um senso de disciplina financeira quando as organizações mais precisam. Mais importante ainda, o fluxo de caixa de 13 semanas é um modelo objetivo e repetível que ajuda a dissipar o otimismo falso entre as equipes de liderança. Mas, ao mesmo tempo, nem todos os exercícios de fluxo de caixa de 13 semanas são criados iguais. Seja construindo a ferramenta internamente ou envolvendo um consultor de terceiros, quatro fatores importantes podem fazer ou quebrar seu modelo:

The 13-week cash flow, compared to other types of financial statements, offers the most granular view into the money moving in and out of a business. Relying on this model instills a sense of financial discipline when organizations need it most. Most importantly, the 13-week cash flow is an objective, repeatable model that helps dispel false optimism among leadership teams.

Developing a 13-week cash flow isn’t brain surgery. But at the same time, not all 13-week cash flow exercises are created equal. Whether building the tool in-house or engaging a third-party adviser, four important factors can make or break your model:

1. Suporte de nível C: Gerenciando um fluxo de caixa de 13 semanas se estende além da alcance do Departamento de Finanças. Discussões inteligentes com liderança sênior (incluindo CEOs, COOs e CFOs) no início desse processo - e intervalos regulares - podem descobrir um contexto valioso para informar o modelo. Se um consultor externo ou funcionário interno cria a ferramenta, ele deve permanecer atualizado sobre qualquer coisa que aconteça em todo o negócio que possa afetar as suposições no fluxo de caixa de 13 semanas. Particularmente em organizações que historicamente careciam de uma cultura centrada em dinheiro, os check-ins regulares com o C-Suite servem como um alerta para estimular a mudança. Como em qualquer forma de análise, lixo, lixo. Desenvolvimento de mecanismos para testar seu modelo - por exemplo, gerando relatórios de variância semanal para comparar o fluxo de caixa real da semana anterior com sua projeção original - incuta confiança de que sua ferramenta gera resultados o mais próximo possível da realidade.

   Constant communication benefits management as well. Particularly in organizations that historically lacked a cash-centric culture, regular check-ins with the C-suite serve as a wake-up call to spur change.

2. Accuracy controls: Even though the 13-week cash flow only looks out over the next business quarter, it’s imperative to have checks and balances that continually confirm the accuracy of your model. As with any form of analysis, garbage in, garbage out. Developing mechanisms to test your model — for instance, generating weekly variance reports to compare the prior week’s actual cash flow against your original projection — instills confidence that your tool generates results that are as close to reality as possible.

   Esta é outra oportunidade de envolver líderes seniores. Um diálogo regular com as principais partes interessadas fornece a visão do preparador de fluxo de caixa de 13 semanas sobre os eventos que poderiam afetar materialmente seu modelo e uma chance de se ajustar de acordo. É um manual de curto prazo. As organizações angustiadas devem ser capazes de vincular suposições de liquidez em seu modelo de 13 semanas a decisões de negócios tangíveis. Com informações precisas sobre seus picos de caixa e vales, é mais fácil preparar planos de contingência antes dos pontos de pitada projetados.

3. Actionable insights: A valuable 13-week cash flow is more than a report; it’s a short-term playbook. Distressed organizations should be able to link liquidity assumptions in their 13-week model to tangible business decisions. With precise insight into your cash peaks and valleys, it’s easier to prepare contingency plans ahead of projected pinch points.

   Uma ferramenta de fluxo de caixa de 13 semanas não fornece tempo suficiente para melhorar a liquidez, alterando sua estrutura de preços ou trazendo produtos novos e mais lucrativos ao mercado. No entanto, pode ser o impulso para se comunicar com os fornecedores (antes de perder ou pagar uma fatura) ou trabalhar com bancos para ajustar os termos de empréstimos. Profissionais que se sentaram no assento de CFO ou controlador (ou seja, que provaram credenciais do Departamento de Finanças) têm o contexto necessário para ajudar sua equipe a tornar os modelos de fluxo de caixa de 13 semanas acionáveis, a casa dos elementos mais relevantes e conceber um plano de ação personalizado para gerenciar a liquidez. Com uma abordagem atenciosa para a modelagem de fluxo de caixa de 13 semanas, os líderes empresariais ganham a visibilidade necessários para corrigir o navio.

4. Functional expertise: When vetting third-party advisers to develop your 13-week cash flow, recognize the importance of functional expertise. Professionals who have sat in the CFO or controller seat (i.e., who have proven finance department credentials) have the context necessary to help your team make 13-week cash flow models actionable, home in on the most relevant elements and devise a custom plan of action for managing liquidity.

Managing cash is not always easy — especially in the face of economic uncertainty, industry disruption and changing customer habits. With a thoughtful approach to 13-week cash flow modeling, business leaders gain the visibility they need to right the ship.